Consulta más de 43 fuentes de riesgo antes de iniciar una relación comercial
JAAK permite consultar personas y empresas contra fuentes nacionales e internacionales de sanciones, PEP, riesgo fiscal, alertas regulatorias, personas buscadas y registros preventivos.
Integra la consulta en tu onboarding y, al combinarla con KYC, construye un expediente digital con identidad, resultado y trazabilidad del proceso.
- Personas físicas y morales
- Resultado en segundos
- Consulta configurable
- Evidencia auditable
La guía 2026 documenta 43 fuentes. La disponibilidad y composición de las fuentes puede variar conforme a las actualizaciones y disponibilidad de cada autoridad.
Ejemplo ilustrativo. No se muestran datos personales reales.
Revisar un nombre no es suficiente
Durante un onboarding, una empresa necesita saber con quién está iniciando una relación, si existen señales que requieren análisis adicional y qué evidencia puede conservar sobre la revisión realizada.
Una consulta aislada puede detectar una coincidencia. Un proceso conectado permite demostrar:
La pregunta no es solamente si revisaste.
Es si puedes demostrar qué revisaste y con qué resultado.
Más de 43 fuentes nacionales e internacionales en una sola consulta
La edición 2026 de la guía de JAAK documenta 43 fuentes agrupadas según el riesgo o estatus que ayudan a identificar.
Fuentes relacionadas con personas, empresas, grupos, organizaciones, embarcaciones u otros sujetos incluidos en regímenes internacionales de sanciones o terrorismo.
OFAC SDN
RestrictivaPersonas, empresas, grupos, embarcaciones y aeronaves bloqueadas o designadas por OFAC.
Estados UnidosOFAC Consolidated Non-SDN
RestrictivaPersonas y entidades incluidas en programas restrictivos de OFAC distintos de la lista SDN.
Estados UnidosConsejo de Seguridad de la ONU
RestrictivaPersonas, entidades y grupos sujetos a medidas del Consejo de Seguridad.
Internacional (ONU)UK Sanctions List
RestrictivaPersonas y entidades designadas bajo regímenes de sanciones del Reino Unido.
Reino UnidoExecutive Order 13382
RestrictivaSujetos relacionados con proliferación de armas de destrucción masiva.
Estados UnidosLista de terrorismo de Emiratos Árabes Unidos
RestrictivaPersonas y organizaciones designadas como terroristas.
Emiratos Árabes UnidosOrganizaciones terroristas de Australia
RestrictivaOrganizaciones calificadas como terroristas bajo la legislación australiana.
AustraliaDFAT Consolidated List
RestrictivaPersonas, entidades y embarcaciones sujetas a sanciones australianas.
AustraliaOSFI Canadá
RestrictivaSujetos relacionados con sanciones o medidas financieras canadienses.
CanadáMHA India
RestrictivaOrganizaciones, asociaciones e individuos prohibidos por el Ministerio del Interior de India.
IndiaEntidades terroristas de Canadá
RestrictivaOrganizaciones incluidas en el listado oficial canadiense.
CanadáFuentes relacionadas con personas, empresas, grupos, organizaciones, embarcaciones u otros sujetos incluidos en regímenes internacionales de sanciones o terrorismo.
OFAC SDN
RestrictivaPersonas, empresas, grupos, embarcaciones y aeronaves bloqueadas o designadas por OFAC.
Estados UnidosOFAC Consolidated Non-SDN
RestrictivaPersonas y entidades incluidas en programas restrictivos de OFAC distintos de la lista SDN.
Estados UnidosConsejo de Seguridad de la ONU
RestrictivaPersonas, entidades y grupos sujetos a medidas del Consejo de Seguridad.
Internacional (ONU)UK Sanctions List
RestrictivaPersonas y entidades designadas bajo regímenes de sanciones del Reino Unido.
Reino UnidoExecutive Order 13382
RestrictivaSujetos relacionados con proliferación de armas de destrucción masiva.
Estados UnidosLista de terrorismo de Emiratos Árabes Unidos
RestrictivaPersonas y organizaciones designadas como terroristas.
Emiratos Árabes UnidosOrganizaciones terroristas de Australia
RestrictivaOrganizaciones calificadas como terroristas bajo la legislación australiana.
AustraliaDFAT Consolidated List
RestrictivaPersonas, entidades y embarcaciones sujetas a sanciones australianas.
AustraliaOSFI Canadá
RestrictivaSujetos relacionados con sanciones o medidas financieras canadienses.
CanadáMHA India
RestrictivaOrganizaciones, asociaciones e individuos prohibidos por el Ministerio del Interior de India.
IndiaEntidades terroristas de Canadá
RestrictivaOrganizaciones incluidas en el listado oficial canadiense.
CanadáUna coincidencia es el inicio del análisis
Fuentes restrictivas
Sanciones, bloqueos e inhabilitaciones
Una coincidencia confirmada puede implicar restricciones legales, regulatorias o contractuales. Requiere atención prioritaria y validación del alcance aplicable.
Fuentes indicativas
PEP, alertas regulatorias y otras señales
Una coincidencia no significa que exista un delito. Puede implicar debida diligencia reforzada, documentación adicional y mayor conocimiento de la relación.
Fuentes de validación
Directorios y registros preventivos
Se utilizan para confirmar un estatus o registro. Aparecer en ellas no necesariamente representa una conducta de riesgo.
JAAK ayuda a identificar y documentar coincidencias. La decisión de aceptar, rechazar o escalar una relación corresponde a las políticas y análisis de cada organización.
Consulta y documenta desde el inicio
Configura el sujeto
Define quién será consultado y con qué datos cuentas para la comparación.
- Nombre
- Alias
- Tipo de persona
- Nacionalidad
- Datos disponibles para comparación
Del nombre consultado al expediente completo
La consulta de listas de riesgo obtiene mayor valor cuando forma parte de un proceso de identidad y onboarding conectado.
Consulta de listas
- Persona o empresa consultada
- Fuentes seleccionadas
- Resultado
- Score
- Fecha
- Detalle de coincidencia
- Snapshot disponible
KYC + listas de riesgo
- Identidad verificada
- Documento validado
- Biometría, cuando aplique
- Datos extraídos
- Consulta de fuentes
- Resultado
- Evidencia
- Trazabilidad
- Expediente auditable
Una consulta identifica señales.
Un expediente permite reconstruir el proceso.
Así se ve un resultado de consulta
Ejemplo ilustrativo de la interfaz JAAK. No se muestran datos personales reales.
Una coincidencia de nombre no es una identificación definitiva. El score y el campo coincidente ayudan a priorizar el análisis, no a sustituirlo.
Verifica la identidad
Confirma que la persona consultada es quien dice ser antes de decidir.
Clasifica la naturaleza de la fuente
Distingue si la coincidencia proviene de una fuente restrictiva, indicativa o de validación.
Documenta y conserva el análisis
Registra qué se revisó, con qué criterio y qué decisión se tomó.
¿En qué procesos puedes utilizar la consulta?
Onboarding de clientes
Consulta antes de iniciar una relación comercial y documenta el resultado como parte del alta.
Alta de proveedores
Revisa alertas, sanciones, inhabilitaciones y riesgos relevantes antes de contratar.
Beneficiarios controladores
Complementa la identificación de las personas que controlan o se benefician de una operación.
Personas Políticamente Expuestas
Detecta señales que pueden requerir debida diligencia reforzada.
Prevención de fraude y suplantación
Combina la consulta con verificación de identidad para reducir homonimias y decisiones basadas únicamente en un nombre.
Monitoreo de relaciones existentes
Revisa nuevamente a clientes o proveedores cuando cambie su perfil o se actualicen las fuentes.
Auditorías y revisiones internas
Conserva información que permita reconstruir qué se consultó y cuándo.
Expansión internacional
Consulta fuentes y alertas de diferentes jurisdicciones durante procesos de alta transfronterizos.
Sectores sugeridos
Cumplimiento conectado con tu operación
43 fuentes de riesgo, una sola guía
Conoce qué revisa cada fuente, para qué sirve, qué autoridad la publica y cómo interpretar sus resultados antes de iniciar o continuar una relación comercial.
- Sanciones internacionales
- Personas bloqueadas
- Personas Políticamente Expuestas
- Riesgo fiscal
- Personas buscadas
- Alertas regulatorias
- Registros preventivos
- Marco legal aplicable
- Fuentes oficiales de consulta
- Recomendaciones para documentar una coincidencia
Descargar guía 2026
43 fuentes de riesgo, una sola consulta. Guía para Oficiales de Cumplimiento · Edición 2026
Preguntas frecuentes
Es un proceso de comparación de una persona o empresa contra fuentes de sanciones, PEP, riesgo fiscal, alertas regulatorias, personas buscadas y registros preventivos. Su objetivo es detectar señales que requieran validación o análisis adicional.
La guía 2026 de JAAK documenta 43 fuentes nacionales e internacionales. La disponibilidad puede variar conforme a las actualizaciones, condiciones de acceso y disponibilidad de cada autoridad.
Sí. La consulta puede configurarse para personas físicas y morales utilizando los datos disponibles para cada tipo de sujeto.
No necesariamente. La respuesta depende de la fuente, el nivel de coincidencia, los datos adicionales y las políticas de la organización. Una PEP, una sanción restrictiva y un registro de validación no tienen el mismo efecto.
Es una persona que ocupa o ha ocupado una función pública relevante. Identificarla no implica delito ni corrupción; puede requerir medidas de debida diligencia reforzada.
KYC busca verificar la identidad y conocer al cliente. La consulta de listas busca detectar señales asociadas con sanciones, PEP, alertas y otros riesgos. Juntos permiten construir un proceso de onboarding más completo.
Sí. Cuando se contrata junto con KYC, el resultado puede incorporarse al expediente digital junto con la información de identidad y la trazabilidad del proceso.
Sí, la solución está diseñada para integrarse a los procesos digitales de alta. Solicita una demo para revisar las modalidades disponibles (API, plataforma, o ambas) según tu operación.
La disponibilidad y forma del monitoreo dependen de la configuración y contratación del servicio. Solicita una demo para revisar el flujo adecuado.
Puede incluir estado de la búsqueda, score, fuente, campo coincidente, programa, fecha y evidencia o snapshot del resultado, según la fuente y configuración aplicable.
No. La herramienta ayuda a detectar y documentar señales. La clasificación y decisión final deben realizarse conforme a las políticas de la organización y al marco aplicable.
Las fuentes dependen de las publicaciones y disponibilidad de las autoridades u organismos emisores. La frecuencia exacta de actualización varía según cada fuente y no se ofrece como un compromiso general.
Una coincidencia no representa automáticamente una identidad confirmada. Una coincidencia PEP no implica delito. Las fuentes tienen naturalezas jurídicas distintas y el resultado requiere análisis según las políticas de cada organización. La disponibilidad de las fuentes puede variar conforme a la actualización y disponibilidad de cada autoridad emisora. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría legal, fiscal o de cumplimiento.
Antes de iniciar una relación comercial, conoce las señales
Integra identidad, consulta de listas de riesgo y trazabilidad en un mismo proceso de onboarding.
Una consulta detecta. Un expediente demuestra.