El cumplimiento evoluciona.¿Tu operación está preparada?
Las nuevas disposiciones fortalecen el enfoque basado en riesgo, el conocimiento del Cliente o Usuario y los mecanismos automatizados para quienes realizan Actividades Vulnerables.
DOF · Acuerdo 115/2026 · 7 de agosto de 2026
¿Estos cambios pueden aplicar a tu sector?
La LFPIORPI contempla distintas actividades económicas, profesionales y de servicios. Identifica tu sector y revisa qué capas de tu operación podrían requerir atención.
De identificar al cliente a conocer y gestionar su riesgo
Expediente del Cliente o Usuario
JAAK → KYC + Fuentes
Identificar quién ejerce el control
JAAK → Identidad + Screening + Evidencia
Clasificación del Cliente
Señales → Identidad + PEP + Listas
Conocer más que una identidad
JAAK → AML Screening
Mecanismos automatizados
JAAK → Identidad + Screening + Firma + Evidencia
¿Necesitas automatizar estas validaciones?
KYC biométrico · PEP y listas · Firma Digital · Evidencia
El KYC no termina cuando el cliente entra
2027 no empieza en 2027
30 NOV
2026
Entrada en vigor general
El Acuerdo entra en vigor el 30 de noviembre de 2026, salvo las excepciones previstas en sus disposiciones transitorias.
Fuente: DOF · Transitorio Primero01 MAR
2027
Enfoque basado en riesgo y conocimiento del cliente
A partir de esta fecha aplican diversas disposiciones relacionadas con la metodología basada en riesgo, clasificación del grado de riesgo, conocimiento del Cliente o Usuario y Beneficiario Controlador, conforme a los artículos transitorios aplicables.
Fuente: DOF · Transitorios Segundo, Tercero y Cuarto01 JUN
2027
Fecha límite para mecanismos automatizados
Quienes realicen Actividades Vulnerables deberán contar con los mecanismos automatizados previstos en las nuevas Reglas a más tardar en esta fecha.
Fuente: DOF · Transitorio Noveno2027
Primer periodo anual de capacitación
El primer periodo previsto por las nuevas Reglas comprende del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027.
Fuente: DOF · Transitorio Séptimo2028
Primer periodo de auditoría
El primer periodo de revisión de auditoría conforme a las nuevas disposiciones comprenderá del 1 de enero al 31 de diciembre de 2028.
Fuente: DOF · Transitorio OctavoLa adaptación puede requerir cambios tecnológicos, operativos y documentales.
¿Ya estás preparando tu operación?
Revisa en una sesión de 20 minutos cómo integrar identidad, screening, firma y evidencia.
De la identidad a la evidencia
Automatiza capas de identidad, screening, firma y trazabilidad dentro de tu proceso.
JAAK automatiza componentes tecnológicos dentro de procesos de cumplimiento. La determinación de obligaciones y controles aplicables corresponde a cada organización.
¿Qué parte de tu proceso sigue siendo manual?
5 preguntas · menos de 60 segundos
Del expediente al monitoreo
Las nuevas Reglas contemplan mecanismos automatizados capaces de apoyar distintos elementos del proceso de cumplimiento.
Expediente
Conservar y actualizar información del Cliente o Usuario.
Consolidación
Integrar información de operaciones realizadas con el mismo Cliente.
Perfil
Apoyar el seguimiento de comportamientos y desviaciones.
Riesgo
Ejecutar modelos de clasificación.
Histórico
Conservar modificaciones de riesgo y perfil.
Alertas
Generar señales relacionadas con Clientes de alto riesgo, PEP u otros supuestos definidos.
Dónde participa JAAK
Estos mecanismos son un requerimiento regulatorio, distinto de las descritas arriba: no implican que JAAK cubra actualmente todas las funciones previstas en el Artículo 41.
¿Cómo se traduce en tu operación?
Inmobiliario
Necesidades operativas
Capacidades JAAK relevantes
¿Prefieres verlo en operación?
Verifica directamente la regulación
La información presentada en esta página es un resumen ejecutivo y orientativo. Consulta siempre las disposiciones oficiales para conocer su texto completo, alcance, excepciones y aplicación específica.
Diario Oficial de la Federación
Nuevas Reglas de Carácter General
Acuerdo 115/2026 publicado el 7 de agosto de 2026.
Consultar publicación en DOFCámara de Diputados
LFPIORPI — Texto vigente
Consulta el texto vigente de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Consultar leySAT / PLD
Marco Jurídico PLD
Consulta Ley, Reglamento, Reglas de Carácter General y demás disposiciones relacionadas.
Consultar marco jurídicoSAT
Actividades Vulnerables
Consulta información oficial sobre las actividades contempladas en la LFPIORPI.
Consultar actividadesElige cómo quieres avanzar
Revisa qué capas de identidad, screening, firma y evidencia puedes integrar a tu operación.
Aviso
El contenido de esta página tiene fines informativos y no constituye asesoría jurídica ni una determinación sobre las obligaciones específicas aplicables a una organización. Para conocer el alcance de las disposiciones consulta las fuentes oficiales y, cuando corresponda, a tus asesores jurídicos o de cumplimiento.